基金持有份额不是本金。

基金的份额就相当于股票的股数，只有在基金单位净值等于1的买入，份额才会等于本金。净值小于1的时候，份额大于本金；净值大于1的时候，份额小于本金。以上未考虑认/申购费的影响。基金本金就相当于股票的成本。把基金的份额赎回，就能拿回本金和收益。相当于把股票卖出，拿回本金和收益一样。但是基金是按照未知价成交，赎回一般还要扣一部分手续费。

债券基金份额不是本金，份额乘以当时买的净值的积才是本金。

债券基金份额是你持有多少份额的这只基金，不是你的本金，每只新基金发行的份额为1