一.确认开户券商是否拥有融资融券交易资格。

该点为大前提，只有在拥有融资融券交易资格的券商开立证券账户，才能在后续开立融资融券账户。

一般询问开户券商的工作人员即可知道券商是否拥有交易资格。

二.确认投资者自身是否有开通资格。

目前规定的门槛是投资者在开户券商开立账户时间满6个月，个人资产大于等于10万。

三.通过证券公司的征信流程。

一般征信的目的是对投资者的交易风格，个人财产等基本信息做清楚的了解。只有满足券商的征信条件的客户才可以开立融资融券账户。

四.通过征信流程后，和券商签订融资融券合同，风险揭示书等文件。

文件的签订，可以使投资者清楚融资融券的额度，保证金状况，融资融券交易的时间等交易细节性问题。具体的项目券商工作人员会和投资者做细致讲解。

五.开立信用证券账户和信用资金账户。

上面的四步流程之后，交易者就可以在券商开立信用证券账户和信用资金账户了。即所称的融券融券账户。