1.预计销售收入年增长率可以根据企业已签订的合同金额计算，也可以按照连续3年的年平均增长率计算，增长率取值0%能算出缺口最好。

2.自有资金就用流动资产减去流动负债，如果缺口不够在减掉保证金等不能作为流动资金的款项。

3.现有流动资金贷款就是短期借款4.其他渠道就是应付票据等