1、根据客户的实际需要给客户推荐合适的产品，不要为了业绩为客户推荐高佣金而不适合当前客户的产品；

2、不要夸大产品的保障作用，讲一些该产品合同没有的东东，自己口头承诺给客户。产品的内容如实告知，比如汽车的盗抢险是针对整车被盗，而对于部分部件或者车上的财物丢失是不赔的；

3、讲清楚保险合同的主要承保什么类型，哪些是免责的情况，比如健康险，客户要如实告知自己的身体状况，看自己是否合适这款保险的合同约定。如果隐瞒病情，将来核查时否则将来可能会发生拒赔的情况。

4、还有就是特别是健康险会存在等待期，在等待期里发健康问题是不赔的，直接退回保费，只有在等待期过后发生的健康问题才会按照合同约定的赔。还有一些保险产品存在犹豫期，在犹豫期是可以全额退费的。

5、自己不是太清楚的就不要给客户胡乱讲，有时可以咨询公司领导，平时多研究合同特别是注意的事项（什么情况下免赔等）。总之对客户要有诚信，这个也是后期长足发展的根本，客户觉得后面还会给你介绍客户。

以前有句话叫一人做保险，全家不要脸。现在变了，国家在推崇保险，现在做保险是高尚职业。既然高尚，那我们的专业水准也要高尚，不能天花乱坠的跟客户说啥都保，什么有保，什么没保，要说的很清楚。