1.首先取得客户的银行账户信息及需要涵证的内容如银行存款余额，贷款期末余额等。

2.然后向客户取得银行地址及联系人方式，在网上或其他渠道验证银行及银行地址的真实性，3.然后致电银行联系人表明身份并询问作为第三方事务所去函证所需要的材料如事务所盖章，事务所介绍信，函证的盖章要求等，4.确认无误后将制作好的函证复印或扫描留低，携带全部材料及函证前往银行找到相关联系人，验证联系人为银行员工，如查看工牌等，无误后将介绍信，函证等交给对方进行函证，5.取得函证后将银行函证人员信息留下如员工姓名，工号等，6.然后在函证上注明为事务所员工某某亲自前往银行进行函证，未受客户影响等，7.然后再将银行函证完的函证纪录在底稿中，程序完毕。

首先,客户需要准备所需的材料并根据要求准备、补充以及核对与申请有关的银行文件;

其次,客户向银行申请,并根据商业银行的要求及时提交各类材料;

接着,银行对客户的申请和提交的资料进行审查与核实,要求可能已经满足了申请;

然后,商业银行根据客户提交的文件为客提供函证,成功获得函证之后,客户就可在银行贷款或其他业务;