1、用存量客户解决增量问题：在整合上述营销观念的基础上，我们提出一对一营销的概念，与客户逐一建立持久、长远的双赢关系，为客户提供定制化的产品。

2、识别潜力客户（资产100万以上的客户）类型，找到与客户沟通有效手段。

3、一对一营销的程序：建立客户基本信息资料库；跟踪客户交易记录，细化大客户档案；研究、分析客户资料，分类设定目标客户名单；与精心挑选的客户建立终生联系；制作初稿：分析报告、评估。提供投资建议；第二次面谈；定期监测，检查服务情况、客户资产变动情况，根据细节摸情客户思想变化情况；回访：通过对前期产品的满意度，可以判断客户新需求。