在拜访客户前，保险销售人员最好事先预约客户。这样客户非但不会感到突然还会对保险销售员人员的到来做好心理准备，当然这也是出于保险销售人员礼貌。

约见客户的方法有许多种，而电话预约是最主要的方式。也是最经济，最方便的方式，电话预约在销售过程中占着非常重要的地位。而且电话约见客户，也有很多的优点。

一是可以直接与客户约定见面时间。

二是访问之前，先通过电话联系一下。以免客户因临时有事，不能接见而扑空。

三是应用电话联系可以不受上班限制。增加了联系的机会。不打不相识，保险销售人员客户见面都是从电话预约见面开始的。