企业需要前往银行办理的业务主要由出纳负责。在职位划分不清晰或出纳人员无法前往银行办理时，经公司领导授权可由会计人员前往代办，需要按银行要求提供个人身份证、法人委托书、公司相关印章和证照。

主要业务有：填写银行进账单办理委托收款、汇兑、打印银行流水及回单、现金存取、转账、承兑汇票及贴现、打印企业和股东个人征信报告等，大金额的取现业务需要提前预约。