保险销售在筛选客户时，可以遵循以下步骤和策略：

建立客户档案

记录客户的家庭情况、保险意识、保险需求、财务状况等。

跟踪客户信息，如家庭结构、收入水平、职业背景等。

利用现有客户关系

通过老客户推荐新客户，并利用与老客户的信任关系进行销售。

社交媒体和内容营销

在微信、微博、抖音等平台发布保险知识、案例分享等内容，吸引潜在客户。

参加行业活动

参加保险相关的展会、研讨会，与潜在客户建立联系。

线下活动拓展人脉

通过社区活动、公益活动等方式，与其他行业专业人士合作，拓展客户群。

提供个性化服务

根据客户的不同需求，提供个性化的保险解决方案。

利用企业资源

从企业团财险开始，逐步开拓个人寿险客户。

持续跟进

对潜在客户进行持续跟进，了解他们的保险需求，并提供相应的服务。

客户分类

将潜在客户分为不同的类别，如A、B、C、D类，根据他们的经济能力、决定权力、保险需求和性格特点进行筛选。

沟通方式的选择

根据客户的年龄、喜好和沟通习惯，选择合适的沟通方式，如电话、微信等。

树立个人品牌

在众多保险业务员中建立自己的专业形象，提高客户识别度。

24小时在线

保持电话或其他联系方式的畅通，随时准备回答客户疑问。

通过上述方法，保险销售人员可以更有效地筛选出合适的潜在客户，并提高销售转化率。需要注意的是，这些方法并非一成不变，应根据市场情况和自身情况进行调整。