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公司基本户提现的步骤如下:
购买现金支票和支付密码器
在银行购买空白现金支票和支付密码器。
预约取现
提前与开户行预约取现,尤其是金额较大的情况(一般超过20万需要预约),并告知银行取现的具体金额,以便银行准备现金。
填写现金支票
支票的收款人应写公司名称,用途写备用金。注意出票日期的写法,写错一个字整张支票就作废。盖银行预留印鉴章,一般是公司财务专用章和法人私章。
携带必要文件
拿着填写无误的现金支票和经办人身份证到银行柜台取现金。根据取现的用途,可能会收取一定的手续费。
其他取现方式
单位结算卡:部分银行针对企业发行了单位结算卡,可以直接在自动取款机上取现,但有额度限制,办理前需咨询所在银行。
网银转账:开通网银后,可以将对公账户资金转到法人个人银行卡,然后再取现。这种方式需要会计做账,将这笔资金记为其他应收款,如果最终未用于企业经营,法人需在年底还款。
注意事项:
取现限额:一般当天取现不超过5万,超过5万需要交手续费,且大额提现要提前通知银行。