电气技术分享为您分享以下优质知识
银行面临的高风险业务主要包括:
现金业务
可能被用于洗钱,因为现金交易难以追踪资金的真实来源和去向。
银行可采取的措施包括监控大额现金交易、要求辅助证明文件等。
私人银行业务
由于强调保密和服务多样性,可能成为洗钱活动的渠道。
银行需强化客户身份识别、确认财富来源合法性,并对高风险客户加强交易监测。
跨境业务
可能被用于虚构交易或逃避外汇限额监管。
银行应防范通过虚构交易进行跨境资金转移,并关注贸易文件的真实性和交易价格的合理性。
电子银行、自助设备等非面对面办理的业务
这些业务可能增加欺诈和洗钱的风险。
银行应确保交易的安全性,并可能增加额外的身份验证步骤。
授信业务
包括贷款、投资债券、存放同业等表内授信业务。
资产管理产品或资产证券化产品投资业务。