进行对账的步骤通常包括：

确定对账范围

明确需要核对的账户、时间段和交易方。

获取对账材料

从理财机构或其他相关方获取必要的对账资料。

编制对账文件

将对账明细汇总到一张对账单中，使用便于对账的格式。

进行对账检查

核对合同、订单、发票、收据等资料，并核对对账单上的凭证号，确保账务一致。

处理差异

分析账务不一致的原因，处理差异，包括业务进度、拆分差异、审核登记等。

生成对账报告

将对账明细、处理情况和抵消金额等信息汇总，生成报告供后续管理分析使用。

档案管理

将原始凭证和对账报告等材料归档，便于后续审计、查询和报表使用。

此外，在会计电算化环境下，系统可以自动进行对账，根据用户设置的对账条件逐笔检查，未勾对的记录即为未达账项。

对账的目的是确保账簿记录的真实、正确和可靠，通过核对账目来检查账簿记录内容的完整性、准确性和一致性。