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金融销售可以分为以下几种类型:
机构销售
面向金融机构或大企业,需要具备较高的专业水平。
提供专业化意见,以完成销售任务。
个人销售
面向普通个人客户,销售对象广泛。
通常通过网络、电话、设点等方式推荐金融产品。
投行销售
属于金融销售的一个大类,可以细分为债券销售和股权销售。
综合金融服务
包括银行、保险公司、证券公司等提供的各种金融产品。
例如,银行提供证券咨询及销售、IPO相关业务、理财产品;保险公司主要销售保险产品,部分还提供综合金融服务;证券公司则销售股票、债券、期货、外汇等。
金融销售工作不仅限于销售金融产品,还包括了解客户需求、推荐合适的产品、建立客户关系等多个方面。