期权溢价率是衡量期权价格相对于其内在价值高出的部分，它可以帮助投资者判断期权是否定价合理。计算期权溢价率的公式如下：

其中：

期权价格是指期权合约当前的交易价格。

内在价值是指期权的实际价值，即标的资产的现价与执行价格之间的差额。

对于不同类型的期权（看涨或看跌），计算方式略有不同：

看涨期权：

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看涨期权溢价率 = [（期权价格 - （标的资产价格 - 执行价格））/ 标的资产价格] × 100%

```

看涨期权溢价率 = [（期权价格 - （标的资产价格 - 执行价格））/ 标的资产价格] × 100%

看跌期权：

看跌期权溢价率 = [（期权价格 - （执行价格 - 标的资产价格））/ 标的资产价格] × 100%