理财师，即 为客户提供全面理财规划的专业人士。他们通过运用科学的方法和特定的程序，制定切合实际、具有可操作的财务方案，旨在帮助客户提高生活品质，实现终生的财务安全、自主和自由。

理财师的主要职责包括：

客户开发和维护：

负责开发拓展客户资源，对高端私人客户进行维护，满足客户的理财需求，并制订资产配置方案。

财务规划：

包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。

投资建议：

根据市场走势、投资产品特点和客户需求，为客户提供投资建议，帮助他们选择合适的投资产品并进行投资组合管理。

风险管理：

评估客户的风险承受能力，提供风险管理建议，帮助客户制定风险控制策略，避免投资风险。

财务教育：

引导客户了解财务知识，帮助他们理解复杂的金融产品和投资工具。

方案优化：

根据客户反馈和市场变化，不断修正和完善理财方案，确保客户的财务目标得以实现。

理财师通常需要获得相关的资格认证，如注册金融规划师（CFP）等，以证明其专业能力和知识水平。他们的工作涉及对各类金融工具的深入了解，以及根据市场变化及时调整理财策略，以帮助客户实现其财务目标。