保险经纪人做什么

2024-12-05 08:18:43
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保险经纪人的主要工作包括:

1. 发现潜在客户的保险需求,并努力成为客户认可的保险经纪人。

2. 对客户面临的风险进行调研和查勘,提供风险评估报告。

3. 根据客户的风险制定风险管理方案,核心为保险方案。

4. 协助或代表客户进行保险采购,选择合适的保险人和保险方案。

5. 协助客户办理投保和缴费等手续。

6. 审核保险协议、保险合同、保险单等技术文件。

7. 对客户的保险相关人员进行保险培训,告知保险方案内容、被保险人义务、保险报案方式等重要保险事宜。

8. 发生保险事故后,协助客户报案、收集报案材料、查勘现场,并代表客户与保险公司谈判。

9. 提供日常联系和定期报送保险服务情况等服务。

保险经纪人的工作旨在帮助客户了解和选择适合的保险产品,提供风险管理咨询,并在保险事故发生后提供必要的协助,以保障客户的利益。