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系统风险,也称为市场风险或不可分散风险,是指由于多种因素的影响和变化,导致投资者面临的风险增大,从而可能给投资者带来损失的可能性。这种风险影响整个市场或经济体系,而非单一公司或行业。系统风险的诱因通常来自企业等经济实体外部的宏观经济、政治、社会或自然环境等因素,具有广泛性和难以预测性。
系统风险的特点包括:
不可分散性:
系统风险无法通过构建多元化的投资组合来消除。
广泛影响:
它影响市场上所有的资产,无法通过分散投资来规避。
市场波动性:
系统风险通常导致市场剧烈波动。
风险溢出和传染:
系统性风险发生时,风险容易从一个机构或市场传播到其他机构或市场。
风险和收益不对称性:
在系统性风险中,风险和潜在损失往往大于潜在收益。
系统风险的主要来源包括:
宏观经济形势的变动
国家经济政策的调整
财税改革等政策因素
金融体系的内部因素,如金融机构间的相互关联性
全球经济、金融体系的变动
识别和管理系统性风险对于投资者和金融机构来说至关重要,因为它们往往难以通过常规的风险管理措施来降低或避免