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企业存款主要包括以下几种类型:
结算户存款:
这是企业在银行的日常支付准备金,具有高流动性。
专用基金存款:
包括折旧基金、大修理基金、福利基金和企业基金等,这些资金在企业的再生产过程中积累,用于特定目的,具有较强的稳定性。
活期存款:
企业可以随时支取或用于结算的款项,流动性大。
定期存款:
包括人民币定期存款和外币定期存款,有不同期限和利率。
通知存款:
企业存款时不约定存期,但需事先通知银行取款。
协定存款:
企业与银行约定存款额度,超出部分自动转入协定账户,并以协定利率计息。
其他存款:
如信用证存款、外埠存款等。
企业存款是银行信贷资金的重要来源,随着社会生产和流通规模的扩大而增长