协方差的计算公式是：

```

Cov（X,Y） = E[XY] - E[X]E[Y]

```

其中：

`E[X]` 和 `E[Y]` 分别表示随机变量 `X` 和 `Y` 的数学期望（均值）。

`E[XY]` 表示随机变量 `X` 和 `Y` 的乘积的数学期望。

协方差用于衡量两个随机变量 `X` 和 `Y` 之间的总体误差，即它们偏离各自期望值的程度。如果 `Cov（X,Y）` 为正值，则说明 `X` 和 `Y` 是正相关的；如果为负值，则说明它们是负相关的；如果为 `0`，则说明它们在统计上是相互独立的。

需要注意的是，协方差公式中的除法部分 `1/（n-1）` 通常出现在样本协方差的计算中，用于估计总体协方差，其中 `n` 是样本的大小。