基金的盈利主要来源于以下几个方面：

资本利得：

基金通过买卖股票、债券等证券资产，利用市场价格的波动获得资本利得，即低买高卖资产所获得的差价。

股息和分红：

基金投资于上市公司时，如果这些公司盈利并分配利润，基金作为股东可以获得分红收入。

利息收入：

基金资产因投资于不同种类的债券（如国债、地方政府债券、企业债、金融债等）而定期取得的利息收入。此外，开放式基金保留的一部分现金存在银行，也会获得银行存款利息收入。

管理费：

基金公司通过收取管理费来盈利，管理费通常是根据基金资产净值的一定比例按日计算。

交易费用：

基金公司在基金的申购和赎回过程中收取费用，这些费用由投资者和基金公司或销售机构分成。

基金收益的计算公式一般为：

基金收益 = （当前净值 - 买入时的净值） * 基金份额 - 手续费