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提高现金使用效率的措施主要包括:
力争现金流量同步
尽量使现金流入与现金流出的时间趋于一致,以降低交易性现金余额。
使用现金浮游量
利用支票开出到款项实际划出账户的时间差,在支票未兑现前使用账户上的资金。
加速收款
缩短应收账款的时间,以减少资金占用,同时平衡吸引顾客与收款时间的关系。
推迟应付账款的支付
在不影响信誉的前提下,推迟应付款的支付期,充分利用信用优惠。
合理规划资金
保留适当的安全存量现金,适当保有流动性强的投资产品,如理财产品、证券等。
债务杠杆
通过银行借款增加现金,提高股东收益率,但要注意财务风险。
利用现金折扣政策
在支付时尽可能利用现金折扣,以获取额外收益。
资金匹配
将需要现金的项目与获取现金的项目错开,实现现金流量的匹配。
控制现金流风险
准确预测资金收回和支付的时间,降低收支失衡和资金拮据的风险。
资金分配
合理分配流动资金和固定资金的占用,确保日常经营和重要项目的资金需求。
这些措施可以帮助企业更高效地管理现金,降低财务成本,并支持企业的持续稳定发展