利率风险是指因市场利率变动而导致银行或其他金融机构的资产、负债、收入或成本发生不利变化的风险。利率风险的主要种类包括：

重新定价风险

也称为期限错配风险，产生于银行资产、负债和表外项目头寸的重新定价时间或到期日的不匹配。

收益率曲线风险

当银行的存贷款利率以国库券收益率为基准来制定时，由于收益曲线的意外位移或斜率的变化对银行净利差收入和资产内在价值造成的不利影响。

基准风险

利息收入与利息支出依据的基准利率变动不一致产生的风险。

期权性风险

源于银行资产、负债和表外业务中所隐含的期权性条款，这些条款可能因市场条件的变化而导致不对称的支付特征，从而给银行带来风险。

以上是利率风险的四种主要类型。