财富管理的项目主要包括以下几个方面：

现金储蓄及管理- 管理客户的流动性资金，确保资金的安全和合理收益。

债务管理- 帮助客户规划和管理债务，包括债务重组和偿还计划。

个人风险管理- 识别、评估和减轻可能对客户财务状况产生负面影响的风险。

保险计划- 提供各类保险产品，如人寿保险、健康保险等，以管理潜在的风险。

投资组合管理- 根据客户的风险偏好和财务目标，配置股票、债券、基金、房地产等资产。

退休计划- 为客户的退休生活规划和准备，确保退休后的生活质量。

遗产安排- 规划财产的传承，包括遗嘱、信托等，确保财富按照客户的意愿分配。

税务规划- 通过合法的税务策略减少税负，优化财务效益。

教育基金规划- 为子女教育设立专项基金，确保教育资金的需求。

资产管理- 包括资产配置、市场分析、投资组合的构建和调整。

交易服务- 提供人民币和外币金融业务，便于客户进行跨境资金转移和管理。

家财、家人、家业、家风- 广义上，财富管理还涉及家庭财富的配置、家庭成员的福利规划（如教育、医疗）、企业管理和遗产规划，以及家庭价值观和文化的培养。

这些项目共同构成了财富管理的全面框架，旨在帮助客户实现财务目标、降低风险、保值增值财富，并传承给后代