期权的内在价值是指，如果期权立即被行使（假设为美式期权），期权持有者能够获得的收益。它是标的资产当前市场价格与期权行权价格之间的差额。具体来说：

对于认购期权（Call Option），内在价值等于标的资产的当前市场价格（s）减去行权价格（x），即 `IV = max（0, s - x）`。

对于认沽期权（Put Option），内在价值等于行权价格（x）减去标的资产的当前市场价格（s），即 `IV = max（0, x - s）`。

如果计算出的内在价值大于0，说明期权处于实值状态，持有者可以通过行使期权获得利润；如果内在价值等于0，说明期权处于平值状态，持有者无法通过行使期权获得利润；如果内在价值小于0，说明期权处于虚值状态，持有者行使期权将会亏损。

需要注意的是，期权的总价值由内在价值和时间价值组成，其中时间价值反映了期权剩余有效期内价格波动的可能性