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金融银行案件通常涉及以下几种类型:
非法吸收公众存款罪:
个人或机构未经法定程序,向公众非法吸收存款,如中信银行台江支行余群案。
合同诈骗罪:
通过虚构事实或隐瞒真相,诱使他人签订合同,骗取财物,如民生银行航天桥支行张颖案。
违法发放贷款罪:
银行工作人员违反规定发放贷款,如晋州恒升银行股东赵某案。
金融凭证诈骗罪:
伪造或变造金融凭证,如刘济源案。
票据诈骗罪:
伪造或变造票据进行诈骗,如刘济源案。
挪用公款罪:
银行工作人员将银行资金用于个人目的,如中国银行蒲圻市支行挪用公款案。
计算机犯罪:
非法侵入银行计算机网络系统盗取资金或对系统造成损害,如浦东某银行内部计算机黑客侵入案。
内部欺诈:
银行内部人员利用职务之便进行欺诈,如晋州恒升银行内部和外部人员骗取贷款案。
违规担保和虚增利润:
企业或个人违规对外提供担保或虚报利润,如新太科技违规担保案。
非法集资:
未经法定程序,公开向公众募集资金,如亿霖木业非法集资案。