银行如何代销私募

2024-12-12 07:28:48
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银行代销私募产品的流程通常包括以下几个步骤:

合作机构筛选

银行会与合作机构(如信托公司)签订代销协议,并实行白名单制度。

进入白名单的私募机构需要满足一定的条件,如基金经理的职业履历、私募机构的风险控制能力等。

产品发行与管理

私募基金产品通常由持牌信托公司发行,并聘请私募机构作为投资顾问提供投资管理服务或投资建议。

投资者适当性管理

银行在代销产品时,需进行投资者适当性管理,确保投资者符合合格投资者的标准。

投资者需填写问卷调查,确认自身的风险识别及风险承担能力,并书面承诺达到合格投资的要求。

产品推介与签署

投资者可以参与产品推介会,在机构的帮助下选择相匹配的产品。

签署风险揭示书,明确所选产品的风险及投资者权益。

销售行为规范

银行在代销过程中应规范销售行为,加强内部管理,以保护投资者利益。

请注意,银行不能直接代销所有私募产品,多数情况下需要通过信托产品形式实现“阳光私募”化,进而面向银行高净值客户销售。