华尔街金融汇为您分享以下优质知识
企业留存现金的限额通常是由开户银行根据企业的实际情况来核定的。以下是一些关键点的总结:
现金限额目的:
保证企业日常零星支付的需要。
一般限额:
通常不应超过企业3-5天的日常零星开支。
偏远地区:
如果企业位置偏僻或交通不便,经过银行批准后,现金余额限额可以适当延长,但最长不得超过15天的日常零星开支。
特殊情况:
在特殊情况下,企业可以留存足够覆盖15天支出的现金。
现金管理:
企业留存的现金应在当日下班前存入银行,以保证资金的安全及完整。
小规模私企:
月底现金余额若超过20000元,可能被认为偏高,超出部分可通过电汇或转账支票处理。
请根据您企业的具体情况,考虑以上因素来确定月末现金的留存限额。