销售银行理财产品需要遵循一定的流程和策略，以下是一些关键步骤和注意事项：

销售流程

自我介绍

在向客户介绍理财产品前，理财人员应先做自我介绍，并尊重客户的意愿。

了解客户需求

分析客户的财务状况、投资经验、流动性偏好等，评估客户的理财需求。

产品介绍

向客户介绍理财产品的特点、收益、风险和协议条款，并强调产品的优势。

风险评估

对个人客户进行风险承受能力评估，确定客户适合购买的理财产品类别。

签订合同

客户确认选择后，由客户和银行签订相关的合同和协议。

售后服务

提供理财产品售后持续服务，及时跟进了解客户信息，更新客户档案。

销售策略

了解市场需求

进行深入的产品调研，了解市场情况和竞争对手，分析目标群体的投资需求和偏好。

有效沟通