私银客户理财通常涉及以下方面：

信任建立

与客户建立信任关系是提供理财建议的前提。

深入了解客户需求

详细了解客户的财务状况、投资目标和风险承受能力。

资产配置

根据客户的实际需要，在全球范围内配置各类资产。

考虑遗产规划、海外资产转移、子女教育及税务优化等因素。

保险产品

提供专属的高性价比保险产品，满足高净值人群的需求。

基金类产品

运作“专户类”产品，提供人性化的资金管理和投资方向。

跨境资产配置

关注全球投资机会，为客户配置境外资产。

家族信托

利用家族信托实现资产稳定、保值和传承。