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理财规划师考试通常包含以下几个科目:
金融基础知识:
包括货币时间价值、金融市场构成、金融产品特点和风险等。
投资理论与实务:
涉及股票、债券、基金、期货、黄金等投资产品的选择与应用。
风险管理:
包括风险评估、风险管理技术、为客户提供有效的风险管理建议。
财务规划:
涵盖个人和企业财务规划,如财务目标制定、预算编制、税务规划、退休规划等。
法律和伦理:
涉及相关的金融法律法规、投资者保护法规以及理财规划师的职业道德和伦理准则。
综合评审:
可能包括案例分析,以评估考生在实际应用中的能力。
考试形式一般为机考,满分为100分,60分为及格线。不同级别的理财规划师考试(如助理理财规划师、理财规划师、高级理财规划师)在考试科目和难度上会有所不同。