银行对账是确保企业账目与银行账户记录一致性的重要过程。以下是银行对账的基本步骤：

银行对账期初录入

出纳管理——银行对账——银行对账期初——选择科目确定——选取该银行账户的启用日期——输入单位日记账和银行对账单的“调整前余额”。

银行对账单录入

出纳管理——银行对账——银行对账单——选择科目——增加——录入银行对账单。

银行对账

自动对账：出纳——银行对账——选择要进行对账的银行科目、月份——确定，进入对账界面，左边为公司日记账，右边为银行对账单——对账——录入对账日期及对账条件——确定后进行自动银行对账。

手工对账：自动对账后，可进行手工调整（注意“对照”功能使用），双击标上两清标记，“检查”功能检查对账是否有错。

余额调节表

出纳——银行对账——余额调节表——选中查询的科目上——查看或双击该行——查看该银行账户的银行存款余额调节表——“详细”按钮显示详细情况。

进行核销

对账平衡后，可将这些已达账项取消，即进行核销。

核对差异

根据对账记录，及时整理出当期所有的收支差异，并将其报存至账簿，以便以后查账参考。

处理差异

根据实际情况，处理两边差异，可能包括发出银行签字确认凭证或作出内部其他处理。

每日核对和定期核对

每日核对包括总分核对和账款核对。

定期核对包括使用丁种账页记载的账户按旬加计未销账的各笔金额与该科目总账余额核对相符，以及其他科目卡片账、余额表的计息积数等的核对。

电子银行对账

随着网络技术及现代通讯技术的发展，越来越多的客户使用电子银行完成日常银行业务，网上对账、自助账渐趋流行。

对账周期

一般要求在每月的特定日期（如15或20个工作日）内完成对账。

对账单投递与回收

邮寄的对账单一般由客户对完账后送回银行或邮寄回银行指定柜台或信箱；金融服务公司投递的，一般是快递人员送达之时就可以盖章取回。

请根据您的具体需求选择合适的对账方法，并确保对账过程的准确性和及时性。