出纳办理银行结算通常遵循以下步骤：

收到付款指令

客户通过机具、网银或手机银行等渠道发起付款或转账指令。

收集指令信息

银行收到付款指令后，将指令信息汇集并交给后台核心系统处理。

核对指令信息

银行核心系统核对付款人账户、收款人账户、转账金额、转账时间、付款方式等信息。

审核指令信息

财务结算中心对收到的指令进行逐一审核，包括合规性、转账金额是否超限、账户是否有效等。

支付清算中心处理

支付清算中心根据支付网关进行支付平台的相应处理，确保款项及时到达收款人账户。

账务处理

支付清算中心处理完毕后，通过核心系统将指令结果反馈给财务结算中心，进行对账确认，完成交易入账。

报告生成

银行财务结算中心将累计的交易数据报告给银行管理层和金融管理机构。

现金支出管理

严格按照国家有关现金管理制度的规定，经过会计审核、财务经理签批后办理款项收支。

规范使用支票

超过一定金额（如2000元）的支付应使用支票或电汇方式。

银行票据结算

包括支票、银行汇票等，需按规定填写并经过适当审批。

银行转账和支票兑现

出纳人员填写转账申请单并提交给主管审核，然后提交给银行办理转账手续。

收到支票后，核对信息无误后存入银行，等待清算，清算后确认款项到账。

数据准确性

确保所有交易记录准确无误，并按规定进行存档和报告。

以上步骤可能因银行政策和实际操作流程有所不同，出纳应根据所在银行的具体规定执行。需要注意的是，出纳在办理银行结算时必须遵守相关的法律法规和内部管理制度，确保交易的合法性和安全性