风险加权资本（RWA）的计算公式是：

RWA = Σ（Ri × Wi）

其中：

`RWA` 表示风险加权资本总额。

`Ri` 表示每种资产的期望收益。

`Wi` 表示每种资产的风险系数。

Σ 表示对所有资产的风险系数和期望收益进行求和。

风险系数 `Wi` 是根据资产的风险特性确定的，不同的资产类型会有不同的风险权重。这个权重反映了资产可能带来的潜在损失，是计算资本充足率的关键因素之一。

例如，如果一家银行拥有一笔贷款和一笔投资，并且已知这两笔资产的期望收益和风险系数，那么就可以将这些值代入上述公式计算出风险加权资本总额。

需要注意的是，风险加权资本的计算考虑了银行资产组合中各项资产的信用风险暴露以及这些信用风险暴露在未来带来信贷损失的可能性。