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当前问题中提到的“4E”职业指的是理财师(Financial Planner)。理财师的执业资格由以下四个部分组成:
教育(Education):
成为合格理财师的基础,通常需要完成相关的学位或课程。
考试(Examination):
通过理财师资格认证考试来证明教育背景。
工作经验(Experience):
在金融服务行业积累相关工作经验。
职业道德(Ethics):
遵守职业道德准则,如遵纪守法、保守秘密、正直守信等。
理财师的主要工作是根据客户的财务状况和理财目标,运用科学和标准化的方法、工具,合理安排客户的金融资产和投资组合,设计科学可行的理财方案,帮助客户实现财务安全和自由。